公司经营分析报告（通用） 公司的经营分析报告怎么写

        å¬å¸ç»è¥åˆ†æžæŠ¥å‘Šå¬å¸ç»è¥åˆ†æžæŠ¥å‘Šã€€ã€€ä¸€ã€åˆ†æžæŠ¥å‘Šä¸»ä½“　　主体是分析报告的主要部分，一般是写调查分析的主要æƒå†µã€åšæ³•ã€ç»éªŒæˆ–问题。如果å†å®¹å¤šã€ç¯‡å¹é•¿ï¼Œæœ€å¥½æŠŠå®ƒåˆ†æˆè‹¥å¹²éƒ¨åˆ†ï¼Œå„åŠä¸Šä¸€ä¸ªå°æ‡é¢˜ï¼›éš¾ä»¥ç”¨æ–‡å—概括å¶å†å®¹çš„，可用序çæ¥æ‡æ˜Žé¡ºåºã€‚主体部分有以下四种基本构ç‘形式。　　

        (1)分述式。这种结构多用来描述对事物作多角度、多侧面分析的结果，是多向思维在谋篇布局ä¸çš„反æ˜ã€‚å¶ç‰¹ç‚¹æ˜¯åæ˜ä¸šåŠ¡èŒƒå›´å®½ã€æ¦‚括面广。　　

        (2)层进式。这种结构主要用来表现对事物的逐层深化的认识，是收敛性思维在文ç«è°‹ç¯‡å¸ƒå±€ä¸çš„反æ˜ã€‚å¶ç‰¹ç‚¹æ˜¯æ¦‚括业务面虽然不广，开掘却很深。　　

        (3)三段式。主体部分由三个段落组成：现状；原å›ï¼›å¯¹ç–。如æ¤ä¸‰æ®µï¼Œæ˜¯ä¸‰ä¸ªå±‚次，æ•ç§°ä¸‰æ®µç»“构。　　

        (4)综合式。主体部分将上述各种结构形式融为一体，åŠä»¥ç»¼åˆè¿ç”¨ï¼Œå³ä¸ºç»¼åˆå¼ã€‚例如，用“分述结构”来写“三段结构”ä¸çš„“现状”；用“三段结构”来写“层进结构”ä¸çš„一个层次；用“总分结构”来写“分述结构”ä¸çš„某一方面å†å®¹ï¼Œç‰ç‰ã€‚　　二、å¬å¸ç»è¥åˆ†æžæŠ¥å‘Šï¼ˆé€šç”¨5篇）　　在å¦ä¹ã€å·¥ä½œç”Ÿæ´»ä¸ï¼ŒæŠ¥å‘Šæœ‰ç€ä¸¾è¶³è½»é‡çš„地位，报告åŒå«æ‡é¢˜ã€æ£æ–‡ã€ç»“å°¾ç‰ã€‚那么ä½çœŸæ£æ‡‚得怎么写好报告吗？下面是小编整理的å¬å¸ç»è¥åˆ†æžæŠ¥å‘Šï¼ˆé€šç”¨5篇），希望对大家有所帮助。　　å¬å¸ç»è¥åˆ†æžæŠ¥å‘Š1　　本å¬å¸ä¸ºä¸‰äº§å•†è´¸ä¼ä¸šï¼Œä¸»è¦ä»Žäº‹å·¥ä¸šç”Ÿäº§èµ„料和工业产品的è´é”€ä¸šåŠ¡ï¼Œæœ¬å¬å¸å„业务财务数据均属民用产业。20XX年上半年，按ç§å¹´åº¦è®¡åˆ’开展业务，经济运行良好，完成营业收å¥13428.8万åƒï¼Œåˆ©æ¶¦81.6万åƒï¼Œè¿žç»å¤šå¹´å®žçŽ°å¿«é€Ÿå¢žé•¿ã€‚上半年经济运行æƒå†µåˆ†æžå¦‚下：　　一、上半年主要经济指æ‡æƒå†µã€€ã€€1、营业收å¥ã€€ã€€13428.8万åƒï¼ŒåŒæ¯”增长73.9%；年计划18600万åƒï¼Œå®ŒæˆçŽ‡72.2%。　　本å¬å¸ä¸»è¦ä¸šåŠ¡æ¿å—完成æƒå†µä¸ºï¼šç‰©èµ„业务6638.7万åƒï¼›è¿›å‡ºå£ï¼ˆå«éƒ¨åˆ†å†è´¸ä¸šåŠ¡ï¼‰6043.9万åƒï¼›æ±½è½¦é”€å”®ä¸šåŠ¡701.9万åƒã€‚　　2、利润总额　　81.6万åƒï¼ŒåŒæ¯”增长447.7%；年计划240万åƒï¼Œå®ŒæˆçŽ‡34%。按ç§å¬å¸çš„行业特点，很多费用在下半年结算，å›æ¤ä¸‹åŠå¹´åˆ©æ¶¦å°†ä¼šå¢žé•¿ã€‚　　3、进出口贸易收å¥ã€€ã€€530.18万美åƒï¼Œå¶ä¸å‡ºå£367.5万美åƒã€‚　　4、å˜è´§åŠåº”收账款æƒå†µã€€ã€€å˜è´§558万åƒï¼Œåº”收账款4672万åƒï¼Œå‡æ¯”去年同期大å¹æé«˜ã€‚　　二、本期经济运行特点　　1、经济发展逐æ¥å¢žé€Ÿã€‚一å£åº¦å›åˆšèµ·æ¥å¹¶å—两节影响，经济运行æƒå†µä¸€èˆ¬ï¼Œ1、2月单月完成营业收å¥çš†ä¸º1500万åƒå·¦å³ã€‚三月份开始恢复，二å£åº¦é€æ¥è¿›å¥çŠ¶æ€ï¼Œå¢žé€Ÿæ˜¾è‘—，连ç»4个月皆在2500万åƒä»¥ä¸Šï¼ŒäºŒå£åº¦çŽ¯æ¯”增长40.3%。　　2、出口业务逐æ¥æˆç†Ÿï¼Œå¢žé•¿è¿é€Ÿã€‚半年完成367.5万美åƒï¼ŒåŒæ¯”增长了11.7倍，成为å¬å¸å¢žé•¿çš„主要å›ç´ä¹‹ä¸€ã€‚　　3、增长快，投å¥å¤§ï¼Œé€æˆå˜è´§å’Œåº”收账款同比大å¹æé«˜ï¼ŒåŠå¤§äº†ç»è¥é£Žé™©ï¼Œé¡»é«˜åº¦é˜²èŒƒã€‚　　三、å˜åœ¨é—®é¢˜ã€€ã€€1、利润总额完成率不高。主要原å›ä¸ºï¼šæœ¬è¡Œä¸šä¿¡æ¯é€æ˜Žï¼Œç«žäº‰æ¿€çƒˆï¼Œè´é”€å·®ä»·ç©ºé—´æžä¸ºæœ‰é™ï¼Œä»Žè¿‘年来的实践看，营业收å¥åˆ©æ¶¦çŽ‡ä¸è¶³1%，在确定年度指æ‡æ—¶ï¼Œé«˜ä¼°äº†å®Œæˆæƒå†µã€‚同时本å¬å¸ç»è¥èµ„金绝大部分为融资而来，利息成本大å¹ç¨€é‡Šäº†åˆ©æ¶¦ï¼Œå³ä½¿ä¸‹åŠå¹´å¤šé¡¹è´¹ç”¨ç»“算后，如营业收å¥åœ¨2亿左右，利润总额也不会è¶è¿‡200万åƒã€‚　　2、发展不平衡。汽车销售业务从去年滑坡以来，至今未能实现好转，年初提出的调整目æ‡ä¹Ÿæœªèƒ½å®Œå¨å®žçŽ°ï¼Œä¸»è¦åŽŸå›ä¸ºç¼ºä¹èµ„源，基地原定给我们的原XXXXX场地至今未能落实，导致发展汽车衍生产品的设想落空，而资金、场地的制约，导致争取ä¸ç«¯æ±½è½¦å“ç‰Œä»£ç†çš„努力很难实现。　　四、应对措施　　1、针对利润总额完成率低的问题，一是，尽快结算各项费用，实现收å¥ï¼Œæé«˜åˆ©æ¶¦ï¼›äºŒæ˜¯æŠ“紧货款回收，åŠå¿«èµ„金流转，提高经济运行效率和经济效益。　　2、积极与有å³éƒ¨é—¨åè°ƒï¼Œäº‰å–解决发展需要的场地和资金问题。　　五、三å£åº¦å·¥ä½œé‡ç‚¹ã€€ã€€1、努力发展各项业务，力争完成6000万åƒè¥ä¸šæ”¶å¥ï¼Œ60万åƒåˆ©æ¶¦ï¼Œä¸ºå®Œæˆå¨å¹´ç›®æ‡å¥å®šåŸºç¡€ã€‚　　2、重点抓好进出口工作，一是æ¹æ®åŸºåœ°é¢†å¯¼çš„指示，努力æå»ºå¥½åŸºåœ°çš„国é™è´¸æ˜“平台；二是åŠå¤§èµ„金和人才的投å¥ï¼Œè¿›ä¸€æ¥å‘展出口贸易，发展多品种、多æ¸é“出口，争取å£åº¦å‡ºå£é¢è¶è¿‡300万美åƒã€‚　　3、高度防范经营风险，确保资金安å¨ï¼Œä¿ƒè¿›ç»æµŽå¹³ç¨³å‘展。　　å、å¨å¹´ç»è¥ç›®æ‡åˆ†æžé¢„测　　1、XX市å¬è·¯å»ºè®¾çš„发展，给我们带来的商机åŠå¤§ï¼Œå¦‚果有大的投å¥ï¼Œç›®å‰ç»è¥çš„建材项目有很大潜力。同时出口业务的不æ–发展，业务量逐æ¥å¢žåŠï¼Œé¢„计å¨å¹´å‡ºå£æœ‰æœ›è¾¾1000万美åƒã€‚如这两项业务按预期发展，å¬å¸å¨å¹´è¥ä¸šæ”¶å¥æœ‰æœ›è¾¾2.3亿以上。　　2、æ¹æ®è¡Œä¸šç‰¹ç‚¹å’Œèžèµ„经营的实é™æƒå†µçœ‹ï¼Œåˆ©æ¶¦çŽ‡éš¾ä»¥æé«˜ï¼Œåˆ©æ¶¦æ€»é¢çš„提高，须大å¹æé«˜è¥ä¸šæ”¶å¥æ¥å®žçŽ°ï¼Œè€Œå¬å¸ç›®å‰çš„条件，也只能达到2亿多水平，预计å¨å¹´åˆ©æ¶¦æ€»é¢éš¾ä»¥è¶è¿‡200万åƒã€‚　　å¬å¸ç»è¥åˆ†æžæŠ¥å‘Š2　　一、总体评述：　　(一)å¬å¸è´¢åŠ¡ä¸šç»©æ¦‚况　　æ¹æ®å¬å¸å‘布的资产负债表和利润表的数据，我们运用比率分析法和图表分析法ç‰æ–¹æ³•åˆ†æžæ•°æ®å¯ä»¥çœ‹å‡ºè¯¥å¬å¸2006年财务状况基本处于一般盈利状态，相比去年有一定的增长。　　(二)各经济指æ‡å®Œæˆæƒå†µã€€ã€€æœ¬å¹´å®žçŽ°è¥ä¸šæ”¶å¥45077995.4åƒï¼Œæ¯”去年同期有较大的提高，净利润也有较大的增åŠåŸºæœ¬ä¸Šå®Œæˆäº†ç›¸åº”的指æ‡ã€‚　　二、财务报表分析　　(一)资产负债表　　1、企业自身资产状况及资产变化说明:　　å¬å¸æœ¬æœŸçš„资产比去年同期增长33.76%.资产的变化ä¸å›ºå®šèµ„产增长最多，为1155032.02åƒã€‚企业将资金的重点向固定资产方向转移。应该随时注意企业的生产规模，产品结构的变化，这种变化不但决定了企业的收益能力和发展潜力，也决定了企业的生产经营形式。å›æ¤ï¼Œå»ºè®®æŠ•èµ„è€å¯¹å¶å˜åŒ–进行动态跟踪与ç”究。　　流动资产ä¸ï¼Œå˜è´§èµ„产增长的比重最大，为43.66%，在流动资产各项目变化ä¸ï¼Œè´§å¸ç±»èµ„产和çŸæœŸæŠ•èµ„类资产的增长å¹åº¦å°äºŽæµåŠ¨èµ„产的增长å¹åº¦ï¼Œè¯´æ˜Žä¼ä¸šåº”付市场变化的能力将减弱。信用类资产的增长å¹åº¦æ˜Žæ˜¾å¤§äºŽæµåŠ¨èµ„产的增长，说明企业的货款的回收不够理想，企业受第三è€çš„制约增强，企业应该åŠå¼ºè´§æ¬¾çš„回收工作。å˜è´§ç±»èµ„产的增长å¹åº¦æ˜Žæ˜¾å¤§äºŽæµåŠ¨èµ„产的增长，说明企业å˜è´§å¢žé•¿åç”¨èµ„金过多，市场风险将增大，企业应åŠå¼ºå˜è´§ç®¡ç†å’Œé”€å”®å·¥ä½œã€‚总之，企业的支付能力和应付市场的变化能力一般。　　2、企业自身负债及所有è€æƒç›ŠçŠ¶å†µåŠå˜åŒ–说明:　　从负债与所有è€æƒç›Šåæ€»èµ„产比重看，企业的流动负债比率为1.56长期负债和所有è€æƒç›Šçš„比率为0.066说明企业资金结构位于æ£å¸¸çš„水平。　　本期和上期的长期负债åç»“构性负债的比率分别为11.75%，13.09%，该项数据比去年有所降低，说明企业的长期负债结构比例有所降低。盈余å¬ç§¯æ¯”重提高，说明企业有强烈的留利增强经营实力的愿望。未分éåˆ©æ¶¦æ¯”去年增长了355%，表明企业当年增åŠè¾ƒå¤šçš„盈余。未分éåˆ©æ¶¦æ‰€åç»“构性负债的比重比去年也有所提高，说明企业ç¹èµ„和应付风险的能力比去年有所提高。总体上，企业长期和çŸæœŸçš„融资活动比去年有所减弱。企业是以所有è€æƒç›Šèµ„金为主来开展经营性活动，资金成本相对比较低。　　(二)利润及利润分éè¡¨(附后)　　1、利润分析　　

        (1)利润构成æƒå†µã€€ã€€æœ¬æœŸå¬å¸å®žçŽ°è¥ä¸šåˆ©æ¶¦2015039.24åƒï¼Œåˆ©æ¶¦æ€»é¢2016217.24åƒã€‚实现净利润1506451.59åƒã€‚　　

        (2)利润增长æƒå†µã€€ã€€æœ¬æœŸå¬å¸å®žçŽ°åˆ©æ¶¦æ€»é¢2016217.24åƒï¼Œè¾ƒä¸Šå¹´åŒæœŸå¢žé•¿19.3%。å¶ä¸ï¼Œè¥ä¸šåˆ©æ¶¦æ¯”上年同期增长18.4%，增åŠåˆ©æ¶¦æ€»é¢326217.24åƒã€‚　　2、收å¥åˆ†æžã€€ã€€æœ¬æœŸå¬å¸å®žçŽ°ä¸»è¥ä¸šåŠ¡æ”¶å¥45077995.4åƒã€‚与去年同期相比增长5.9%，说明å¬å¸ä¸šåŠ¡è§„模处于较快发展阶段，产品与服务的竞争力强，市场推广工作成绩很大，å¬å¸ä¸šåŠ¡è§„模很快扩大。　　3、成本费用分析　　本期å¬å¸å‘生成本费用å±è®¡43156921.12åƒã€‚å¶ä¸ï¼Œä¸»è¥ä¸šåŠ¡æˆæœ¬38240729.96åƒï¼Œåæˆæœ¬è´¹ç”¨æ€»é¢0.89;营业费用430998.04åƒï¼Œåæˆæœ¬è´¹ç”¨æ€»é¢0.9%;管理费用3951383.13åƒï¼Œåæˆæœ¬è´¹ç”¨æ€»é¢9.2%;财务费用273588.97åƒï¼Œåæˆæœ¬è´¹ç”¨æ€»é¢0.6%。　　4、利润增长å›ç´åˆ†æžã€€ã€€æœ¬æœŸå¬å¸åˆ©æ¶¦æ€»é¢å¢žé•¿çŽ‡ä¸º19.3%，å¬å¸åœ¨äº§å“ä¸ŽæœåŠ¡çš„获利能力和å¬å¸æ•´ä½“的成本费用控制ç‰æ–¹é¢éƒ½å–得了很大的成绩，提请分析è€äºˆä»¥é«˜åº¦é‡è§†ï¼Œå›ä¸ºå¬å¸åˆ©æ¶¦ç§¯ç´¯çš„极大提高为å¬å¸å£®å¤§è‡ªèº«å®žåŠ›ï¼Œå°†æ¥è¿é€Ÿå‘展壮大打下了坚实的基础。　　5、经营成果总体评价　　å¬å¸ä¸Žä¸Šå¹´åŒæœŸç›¸æ¯”主营业务利润增长率为18.4%，å¶ä¸ï¼Œä¸»è¥æ”¶å¥å¢žé•¿çŽ‡ä¸º0.06，说明å¬å¸ç»¼åˆæˆæœ¬è´¹ç”¨çŽ‡æœ‰æ‰€ä¸‹é™ï¼Œæ”¶å¥ä¸Žåˆ©æ¶¦åè°ƒæ€§å¾ˆå¥½ï¼Œæœªæ¥å¬å¸åº”尽可能保持对企业成本与费用的控制水平。主营业务成本增长率较低，说明å¬å¸ç»¼åˆæˆæœ¬çŽ‡æœ‰æ‰€ä¸‹é™ï¼Œæ¯›åˆ©è´¡çŒ®çŽ‡æœ‰æ‰€æé«˜ï¼Œæˆæœ¬ä¸Žæ”¶å¥åè°ƒæ€§å¾ˆå¥½ã€‚未来å¬å¸åº”尽可能保持对企业成本的控制水平。营业费用增长率较去年底，说明å¬å¸è¥ä¸šè´¹ç”¨çŽ‡æœ‰æ‰€ä¸‹é™ï¼Œè¥ä¸šè´¹ç”¨ä¸Žæ”¶å¥åè°ƒæ€§å¾ˆå¥½ï¼Œæœªæ¥å¬å¸åº”尽可能保持对企业营业费用的控制水平。管理费用少，说明å¬å¸ç®¡ç†è´¹ç”¨çŽ‡æœ‰æ‰€ä¸‹é™ï¼Œç®¡ç†è´¹ç”¨ä¸Žåˆ©æ¶¦åè°ƒæ€§å¾ˆå¥½ï¼Œæœªæ¥å¬å¸åº”尽可能保持对企业管理费用的控制水平，财务费用增长率为XX%。说明å¬å¸è´¢åŠ¡è´¹ç”¨çŽ‡æœ‰æ‰€ä¸‹é™ï¼Œè´¢åŠ¡è´¹ç”¨ä¸Žåˆ©æ¶¦åè°ƒæ€§å¾ˆå¥½ï¼Œæœªæ¥å¬å¸åº”尽可能保持对企业财务费用的控制水平。　　å¬å¸ç»è¥åˆ†æžæŠ¥å‘Š3　　20XX年，我å¬å¸åœ¨åˆ†å¬å¸åšå§”总经理室的领导下，以“严管控，防风险，抓队伍，促发展，优结构，增效益”的十å«å—方针为指引，很抓业务发展，和å¬å¸æ–‡åŒ–建设，å¬å¸å’Œå„项工作均取得了一定的成绩，现将å¬å¸20XX年度的分析报告上报：　　一、业务完成æƒå†µåˆ†æžï¼šã€€ã€€ä»ŽæŸ±çŠ¶å›¾ä¸Šåˆ†æžï¼Œæˆ‘å¬å¸20XX年的各项业务指æ‡é™¤çŸé™©å¤–，均出现了大å¹åº¦çš„增长，å¶ä¸å¢žå¹è¾ƒå¤§çš„为：总量å¨å¹´å®žçŽ°XXXX万åƒï¼Œå¢žå¹ä¸º18.9%，首年新单实现XXXX万åƒï¼Œå¢žå¹ä¸ºXXXX，首年期交实现XXXX万，增å¹è¾¾åˆ°XX%，趸缴业务实现XXX万，增å¹è¾¾åˆ°XX%。　　但是çŸé™©ä¸šåŠ¡ä»¤äººæ„Ÿåˆ°æƒ‹æƒœï¼Œå‡ºçŽ°äº†è´Ÿçš„增长，çŸé™©å¨å¹´å®žçŽ°XXX万åƒï¼Œè¿™æ˜¯å¬å¸ä¸šåŠ¡å‘展上的一个名显的不足，也是å¬å¸å½±å“å¬å¸é•¿æœŸå‘展的`一个çŸæ¿ï¼Œæˆ‘å¬å¸å°†åœ¨ä»Šå¹´çš„工作ä¸ï¼Œå‹æœè¿™ä¸€ä¸è¶³ã€‚å¬å¸çŸé™©èµ”款XXXX万，培付率为XXX%。　　二、å¬å¸è´¹ç”¨å®ŒæˆåŠæ‰§è¡Œæƒå†µã€€ã€€è´¹ç”¨æå–æƒå†µã€€ã€€è´¹ç”¨æ”¯ä»˜æƒå†µã€€ã€€ä»Žè´¹ç”¨æå–和支付æƒå†µåˆ†æžå¬å¸çš„经营æƒå†µï¼Œå¬å¸ä»Šå¹´äºæŸXX万åƒï¼Œä½†ä»Šå¹´å¬å¸çŸé™©ä»åªå®ŒæˆXX万åƒï¼Œå¬å¸æå–费用为XX万余åƒï¼Œè‹¥å¬å¸çŸé™©å¤šå‘展XXX万åƒï¼Œåœ¨èµ”付率不变的æƒå†µä¸‹ï¼Œå¬å¸ç»è¥å°±å¯ä»¥å®žçŽ°ä¸äºçš„状态。å›æ¤å¬å¸åœ¨æ–°çš„一年ä¸è¦æ£ç¡®è§„划好自已的çŸé™©ç›®æ‡ï¼Œä¸ºå¬å¸ç»è¥æ‰äºä¸ºç›ˆæ‰“下良好的基础。　　从å¬å¸çš„工资性及统ç¹æ¥åˆ†æžï¼Œå¬å¸ä»Šå¹´ä¸ºXXXX万åƒã€‚而20XX年为XXX万，增长了XXXX%，å¶ä¸å·¥èµ„XXX年为XXXX万，20XX年为XXXX万。增长了XXX%，社会统ç¹ä¿é™©è´¹20XX年为XX万，20XX年为XXX万，增长了XXX%。在å¬å¸å‘展的同时，让å¨ä½“员工享受到发展的成果。　　三、人力发展æƒå†µåˆ†æžã€€ã€€å¬å¸äººåŠ›åŽ»å¹´ä¹Ÿå‘ˆçŽ°å‡ºæ˜Žæ˜¾çš„增长的态势，总人力达到XXX人，较去年增长了36%，å¶ä¸ä¸ªé™©XXX人，增长了24%，ä¸ä»‹XXX人，增长了470%，实现了ä¸ä»‹é˜Ÿä¼çš„大发展。　　在和同业队伍的比较上，我å¬å¸å°½ç®¡åœ¨æ•°é‡ä¸Šä»åä¼˜åŠ¿ï¼Œä½†æˆ‘们仍然感到压力，下同是同业人力的饼状图；从图上我们可以分析出，å¶å®ƒåŒä¸šçš„发展也快，我们只有时刻保持对市场的è¦é†’态度，敢于拼搏，千万不可麻痹大意，以老大自å±ï¼Œå¦åˆ™æˆ‘们很快就会落后。　　四、个险业务发展及队伍现状分析　　1、业务发展月线状图　　从线状图上分析个险业务的发展，表现在月发展上极不均衡，3月份，6月份的业务呈高峰状态，而4月，7月，10月份的业务发展又表现为低谷，反æ˜å‡ºä¸šåŠ¡å‘展的不均衡。分析å¶åŽŸå›åœ¨äºŽä¸šåŠ¡çš„发展依赖于å¬å¸æŽ¨åŠ¨ï¼Œå›¢é˜Ÿè‡ªä¸»å‘展的意愿和建立良性的.业务发展循环系统是我们å¿é¡»é‡è§†çš„问题。　　2、个险业务佣金及津贴柱状图　　从柱状图上分析，我å¬å¸ç›´æŽ¥ä½£é‡‘和津贴的绝对值不是最多的，但å¶å¢žé•¿çŽ‡åœ¨å¨åŒºå´æ˜¯æœ€é«˜çš„，分别达到18%和52%，反æ˜å‡ºå¬å¸å¨ä½“伙伴在致富的路上又迈进一æ¥ã€‚　　在å¬å¸ä¼™ä¼´çš„收å¥ä¸ï¼Œé«˜ç»©æ•ˆXX人，人均首年佣金收å¥XXXXåƒï¼Œä¸çº§æ•ˆäººå‘˜ä¸ºXXX人，人均首年佣金收å¥XXXåƒï¼Œä½Žç»©æ•ˆXXX，人均首年佣金收å¥XXXåƒï¼Œå¶ä¸å†œæ‘业务员低绩效人力åæ¯”过大人均产能过低，å¬å¸ä¸šåŠ¡å‘˜äººå‡æ”¶å¥è¾¾åˆ°XXXåƒã€‚å³æ³¨ä½Žç»©æ•ˆäººåŠ›çš„产能提升将是我们常抓不懈的工作。　　å¬å¸ç»è¥åˆ†æžæŠ¥å‘Š4　　一、生产平稳增长，产销基本平衡。　　1-2月份，呢绒生产与上年同比增长较快，增å¹æ˜Žæ˜¾é«˜äºŽä¸Šå¹´æ°´å¹³ï¼Œæ¯›çº±çº¿ç”Ÿäº§ç´¯è®¡åŒæ¯”增长3.37%，增å¹ç•¥æœ‰ä¸‹é™ï¼ˆ-2.78个百分点）。毛纺制品ä¸çš„针织人é€æ¯›çš®ã€æ¯›æ¯¯ã€åœ°æ¯¯ç”Ÿäº§1-2月份累计同比呈现明显增长的态势。1-2月份规模以上毛纺织、毛针织和毛纺制品业累计产销率分别为96.35%（+3.63个百分点）、99.49%（-1.67个百分点）和96.18%，产销基本平衡。　　二、固定资产投资。　　初æ¥ç»Ÿè®¡ï¼Œ1-2月份毛纺织和染整精åŠå·¥ã€æ¯›åˆ¶å“åˆ¶é€ã€æ¯›é’ˆç»‡å“åŠç¼–织品制é€è¡Œä¸šå›ºå®šèµ„产实é™å®ŒæˆæŠ•èµ„同比均有较快增长，显然随着两个市场的复苏，行业投资升温。　　三、å†å¤–销市场。　　1、å†é”€ç¨³æ¥å›žå‡ã€€ã€€å†é”€æ˜¯æ¯›çººè¡Œä¸šèµ°å‡ºå›°å¢ƒï¼Œæé«˜è‡ªèº«åº”对能力最重要的支撑力量。初æ¥ç»Ÿè®¡ï¼Œ1-2月份å¨è¡Œä¸šå†é”€å¸‚场与上年同期相比明显好转，规模以上毛纺织企业、毛纺制品企业完成销售产值同比均有明显回升，与上年相比分别增长34.85和29.86个百分点，显现出较好回升势头。å¶ä¸ï¼Œæ¯›çººç»‡ä¸šé”€å”®äº§å€¼å¢žå¹ç•¥é«˜äºŽçººç»‡ä¸šå¢žå¹ã€‚毛针织企业销售产值同比增长11.7%，比上年同期增长6.59个百分点。分行业产品的å†é”€æ¯”重进一æ¥æé«˜ï¼Œå†é”€å¸‚场的拉动作用进一æ¥å¢žå¼ºã€‚观察1-2月份主要毛纺产品国å†é›¶å”®å¸‚场销售æƒå†µï¼Œå¨å›½é‡ç‚¹å¤§åž‹ç™¾è´§å•†åœºçš„男西è£é”€å”®åŒæ¯”提高3.12%，比上年提高了41.49个百分点；羊绒衫及羊毛衫销售同比下降.56%，回落.54个百分点，与上年基本持平。　　2、外销明显复苏上年一å£åº¦æ¯›çººäº§å“å‡ºå£å½¢åŠ¿æžä¸ºä¸¥å³»ï¼Œå‡ºçŽ°äº†ä¸¥é‡ä¸‹æ»‘，å›æ¤ï¼Œä¸Žè¾ƒä½ŽåŸºæ•°ç›¸æ¯”较，今年1-2月份多数毛纺大类产品出口数量呈现明显回升。规模以上毛纺织、毛纺制品企业1-2月份完成出口交货值同比分别增长15.58%和13.5%，但仍低于同期纺织业出口交货值平均增长17.6%的水平。据海å³ç»Ÿè®¡ï¼Œ1-2月份毛纺主要产品出口总额同比增长27.3%，提高41.57个百分点。各大类产品出口数量均出现明显的回升势头。总的来说，由于上年基数较低，1-2月份出口相比去年同期的困难局面有显著的好转，以羊绒为主要原料åŠå·¥çš„服è£ç±»ä¸Šä¸‹æ¸¸äº§å“å‡ºå£æ•°é‡å¢žé•¿å¹åº¦å°¤ä¸ºæ˜Žæ˜¾ï¼Œåªæœ‰ç¾Šæ¯›åœ°æ¯¯ç‰ä¸ªåˆ«å“ç§å‡ºå£æ•°é‡å‡ºçŽ°ä¸‹è·Œã€‚毛针织服è£å‡ºå£æ•°é‡å¢žé•¿7.84%，回落了19.43个百分点，单价同比增长32.46%。æ¢ç»‡æœè£åŠæ¯›ç»‡ç‰©å‡ºå£å•ä»·ç»§ç»ä¸‹è·Œã€‚1-2月份毛纺产品主要出口市场除日本外，出口金额同比提高显著，欧盟、美国主要毛纺产品出口金额同比分别上涨24.17%和26.61%。　　但主要出口市场出口份额萎缩，欧盟、美国、日本、香港ç‰ä¸»è¦å‡ºå£å¸‚场所åæ€»ä»½é¢ä¸º54.57%，比上年下跌了近1个百分点。从出口地区观察，出口额排在前五位、总额åæ¯”è¾¾67.26%的江苏、浙江、上海、山东、广东ç‰çœå¸‚出口额均出现增长，å¶ä¸æµ™æ±Ÿçœå›žå‡é€Ÿåº¦æœ€å¿«ï¼ŒåŒæ¯”增长45.64%。　　四、å¨è¡Œä¸šæ•ˆç›Šã€‚　　1-2月份规模以上3841户企业å±å®žçŽ°åˆ©æ¶¦9.6亿åƒï¼ŒåŒæ¯”增长11.25%，高于纺织业83.14%的增å¹ï¼Œè¡Œä¸šæ•ˆç›Šæ˜Žæ˜¾å¥½è½¬ã€‚亏损企业亏损额为4.12亿åƒï¼ŒåŒæ¯”减少了22.82%，比上年同期下降了47.99个百分点，亏损面为27.2%，仍高于同期纺织业亏损面2.2%的.水平。　　1、毛纺织行业　　1-2月份规模以上1499户毛纺织企业实现主营业务收å¥182亿åƒï¼ŒåŒæ¯”增长27.97%；利润总额5.71亿åƒï¼ŒåŒæ¯”增åŠ2.89亿åƒï¼ˆ+12.12%），效益明显提高。　　2、毛针织行业　　1-2月份规模以上214户毛针织企业主营业务收å¥126亿åƒï¼ŒåŒæ¯”增长18.54%；生产与销售增长较快，相应的企业营业费用及管理费用同比增长。产成品同比下降了1.29%，应收账款同比减少了2.9%，资金周转åŠå¿«ã€‚规模以上企业实现利润总额3.21亿åƒï¼ŒåŒæ¯”增åŠ1.54亿åƒï¼ˆ+92.13%），行业运行质量同期显著提高，回升势头进一æ¥å¢žå¼ºã€‚　　3、毛纺制品行业　　1-2月份规模以上238户毛纺制品企业实现主营业务收å¥19.62亿åƒï¼ŒåŒæ¯”增长32.51%；利润总额.68亿åƒï¼ŒåŒæ¯”涨å¹é«˜è¾¾147.9%。该行业复苏并恢复快速增长，效益提高。　　五、毛纺业原材料市场。　　今年1-2月份国é™å¸‚场羊毛价æ¼å¢žé•¿è¾ƒå¿«ï¼Œéšç€å¨çƒç»æµŽå½¢åŠ¿å¥½è½¬ï¼Œä¸»è¦ç¾Šæ¯›å‡ºå£å›½æ±‡çŽ‡èµ°é«˜ï¼Œä¹ŸåŠ©é•¿äº†ç¾Šæ¯›ä»·æ¼ä¸Šæ¶¨ã€‚据海å³æä¾›æ•°æ®ï¼Œ1-2月进口羊毛4.94万吨，同比增åŠ29.48%（+49.24个百分点），市场需求旺盛。　　å、上半年行业运行走势展望。　　1、利好å›ç´ã€€ã€€1）å†å¤–销市场回升向好。å†é”€å¸‚场潜力巨大，国é™å¸‚场明显复苏，一å£åº¦å¨è¡Œä¸šè¿è¡Œå„项指æ‡å‡æ˜Žæ˜¾å¥½äºŽä¸Šå¹´åŒæœŸã€‚　　2）围绕《纺织工业调整和振å´è§„划》出台的å³äºŽä¼ä¸šç®¡ç†ã€å“ç‰Œå»ºè®¾ç‰æŒ‡å¯¼æ„è§å¾—到推进落实。有利于行业进一æ¥åŠå¿«è°ƒæ•´æ¥ä¼ã€‚　　3）企业积极应对危机，增强了自身的应对能力。企业更åŠé‡è§†èŠ‚能减排、技术改é€ã€è¥é”€æ¸é“建设、科å¦ç®¡ç†å’Œä¿¡æ¯åŒ–建设，注重提升å†æ¶µå°†æˆä¸ºä¼ä¸šçš„自觉行动。　　2、不确定å›ç´ã€€ã€€1）随着出口形势的好转，国å†é€šèƒ€é¢„期增åŠï¼Œäººæ°‘币升值压力将不æ–åŠå¤§ã€‚　　2）人民币货币政ç–较上年有所收紧，有可能影响企业融资。　　3）羊毛生产供应不足，羊毛价æ¼å¯èƒ½ç»§ç»ä¸Šæ¶¨ã€‚随着国å†ç”Ÿäº§çš„进一æ¥æ¢å¤ï¼Œç¤ã€ç”µä¾›åº”ç´§å¼ï¼Œä¼ä¸šç‡ƒæ–™åŠ¨åŠ›æ–¹é¢çš„成本压力较上年明显上升。　　4）劳动力成本进一æ¥ä¸Šå‡ã€‚è¿›å¥æ–°çš„一年，行业产销稳æ¥å›žå‡ï¼Œè¿è¡Œè´¨é‡ç¨³å®šã€‚一å£åº¦è¿è¡Œæƒå†µè¡¨æ˜Žè¡Œä¸šå·²å¼€å§‹èµ°å‡ºä¸Šå¹´çš„困难局面。但就当前æƒå†µçœ‹ï¼Œç”±äºŽå›½é™å¸‚场变化难以预测ç‰ä¸ç¡®å®šå›ç´çš„å˜åœ¨ï¼Œä¸ŠåŠå¹´æ•´ä½“æƒå†µä»éœ€è¿›ä¸€æ¥è§‚望。毛纺企业应密切å³æ³¨ä¸¤ä¸ªå¸‚场的变化，调整产品结构，开发适销对路的产品，不æ–开拓新的销售市场，努力扩大å†éœ€ï¼Œè½¬å˜è¥é”€æ–¹å¼ï¼ŒåŠå¿«å¸‚场化经营模式形成，进一æ¥å·©å›ºå–得成果，确保行业平稳发展。　　å¬å¸ç»è¥åˆ†æžæŠ¥å‘Š5　　一、主要业务指æ‡å®Œæˆæƒå†µã€€ã€€ï¼ˆä¸€ï¼‰å½’集方面。　　当年新增归集额97，938万åƒï¼Œè¾ƒä¸Šå¹´åŒæœŸå¢žåŠ18，930万åƒï¼Œå¢žé•¿23.96%。住房å¬ç§¯é‡‘ç¼´å˜ä½™é¢501，976万åƒï¼Œå¨å¸‚住房å¬ç§¯é‡‘ç¼´å˜æ€»é¢80.31亿åƒã€‚　　å¨å¸‚建制单位3，654个，人数243，969人。当年新建制单位95个，新增建制人数9，866人，月增归集额350万åƒã€‚　　（二）提取方面。　　当年为31，673人次办理提取41，531万åƒï¼Œè¾ƒä¸Šå¹´åŒæœŸå‡å°‘1，466万åƒï¼Œé™å¹3.41%。å¶ä¸ï¼šè´æˆ¿æå–5，270万åƒï¼Œå¿è¿˜è´·æ¬¾æœ¬æ¯æå–23，588万åƒï¼Œé€€ä¼‘提取6，171万åƒï¼Œè£ä¿®è‡ªä½ä½æˆ¿æå–1，698万åƒï¼Œå¤§ç—提取141万åƒï¼Œå¶ä»–销户提取4，663万åƒã€‚　　（三）贷款方面。　　当年为3，512户职工发放48，568万åƒä½æˆ¿è´·æ¬¾ï¼Œè¾ƒä¸Šå¹´åŒæœŸå‡å°‘337万åƒï¼Œé™å¹è¾¾åˆ°0.69%。当年个贷本金回笼21，738万åƒï¼Œä¸ªè´·ä½™é¢å·²è¾¾429，113万åƒï¼Œä¸ªè´·æ¯”为85.48%。个人贷款逾期额75.60万åƒï¼Œé€¾æœŸçŽ‡ä¸º0.18‰。å¨å¸‚个人住房贷款总额626，829万åƒã€‚　　（四）业务收支方面。　　业务收å¥11，414万åƒï¼Œè¾ƒä¸Šå¹´åŒæœŸå¢žåŠ3，501万åƒï¼Œå¢žé•¿44.24%；业务支出5，012万åƒï¼Œè¾ƒä¸Šå¹´åŒæœŸå‡å°‘1，114万åƒï¼Œé™å¹è¾¾18.18%。　　（五）增值收益。　　实现增值收益6，402万åƒï¼Œè¾ƒä¸Šå¹´åŒæœŸå¢žåŠ4，615万åƒï¼Œå¢žå¹è¾¾258.25%。　　二、主要业务的运行特点　　（一）归集方面:住房å¬ç§¯é‡‘归集额平稳增长。主要是由于：一是å¬ç§¯é‡‘ç¼´å˜åŸºæ•°ä¸Šè°ƒï¼Œå½’集额有所增åŠï¼›äºŒæ˜¯æ–°å¢žå•ä½å’Œç¼´å˜äººæ•°è¾ƒå¤§ã€‚　　（二）提取方面：上半年提取额相比去年同期下降了1，466万åƒï¼Œæ˜¯å›ä¸ºåŽ»å¹´ä¸ŠåŠå¹´ä¸ºæ”¯æŒå±å±±åŽ¿ç§»æ°‘搬迁è´æˆ¿æå–7，300万åƒï¼Œè€Œä»Šå¹´å·²æ—æ¤é¡¹æå–。今年的还贷提取额度较上年同期增åŠäº†5，770万åƒã€‚　　（三）贷款方面:个贷率平稳回落，贷款发放力度相比以前年度有所下降，资金的使用风险降低，可控程度提高。主要是与整个房地产市场的限è´ç‰æŠ‘制投资性需求的政ç–有å³ï¼Œå†åŠä¸Šä»Šå¹´ä¸ŠåŠå¹´æˆ‘市楼盘放量较少，导致贷款发放势头减缓。　　（四）增值收益方面:今年上半年增值收益相比去年同期增åŠäº†4，615万åƒï¼Œå¢žå¹è¾¾åˆ°258.25%，主要在于6月8日å˜ã€è´·æ¬¾åˆ©çŽ‡ä¸‹è°ƒäº†0.25个百分点，调整了上年度7月到今年5月预提的“应付职工利息”达1，000万åƒå·¦å³ã€‚　　三、å¬ç§¯é‡‘运行ä¸å˜åœ¨çš„主要问题　　（一）贷款发放量的萎缩导致资金盈余量增åŠã€‚　　近期，宜宾楼盘放量较小，开发商捂盘、è´æˆ¿è€æŒå¸è§‚望，导致了宜宾楼市成交量下降，å¬ç§¯é‡‘贷款发放量出现萎缩。相比前å‡å¹´èµ„金屡屡出现缺口的æƒå†µï¼Œä»Šå¹´ä¸ŠåŠå¹´èµ„金结余达2.96亿åƒã€‚　　（二）政ç–å›ç´å¯¹å¢žå€¼æ”¶ç›Šçš„影响。　　应付职工住房å¬ç§¯é‡‘利息按每年6月30日的挂牌利率计付。6月8日，央行下调了å˜ã€è´·åˆ©çŽ‡ï¼Œå›ä¸ºåˆ©çŽ‡è°ƒæ•´æ—¶é—´ç‚¹çš„原å›ï¼Œä¸Šå¹´åº¦7月到今年5月预提的“应付职工利息”做了一次性调整，比预计的利息少付1，000万åƒå·¦å³ï¼Œä½¿å¢žå€¼æ”¶ç›Šç›¸åº”增åŠäº†1，000万åƒå·¦å³ã€‚预计年å†è¿˜æœ‰1-2次降息，年末将会较大å¹åº¦åœ°è¶è®¡åˆ’完成增值收益。　　四、下半年的工作建议　　（一）å³æ³¨å›½å®¶è°ƒæŽ§æ”¿ç–的走势，评估对ä¸å¿ƒå¯èƒ½äº§ç”Ÿçš„影响。从资金的使用方向和政ç–方面å¥æ‰‹ï¼Œç§¯æžç¨³å¦¥åœ°åˆ¶å®šå‡ºç›¸åº”措施，在未来有计划地降低资金的使用风险。　　（二）归集方面：一是有重点、有æ¥éª¤åœ°æŽ¨è¡Œéžå¬ä¼ä¸šçš„建制；二是抓住经济效益好，在岗人数多的民营企业，åŠå¤§è¡Œæ”¿æ‰§æ³•çš„力度，敦促经济效益好的民营企业建立住房å¬ç§¯é‡‘制度；三是åŠå¤§å¬ç§¯é‡‘催缴力度，杜绝三期以上的æ¬ç¼´æƒå†µå‘生。　　（三）资金使用方面：预计年å†è¿˜æœ‰1-2次降息，利差空间进一æ¥åŠå¤§ï¼Œå¢žå€¼æ”¶ç›Šä¼šè¿œè¿œè¶è¿‡é¢„期æƒå†µï¼Œåº”提前做好对增值收益的分éæ–¹æ¡ˆï¼Œé«˜åº¦å³æ³¨åˆ©çŽ‡èµ°åŠ¿ï¼ŒåŠå¼ºå¯¹å¨å¸‚资金使用方面的统ç¹å®‰æŽ’，确保资金高效、安å¨è¿ä½œã€‚