经济领域风险排查报告模板 经济领域风险点

        经济领域风险排查报告模板按照《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发[2011]38号）的要求，根据省政府办公厅《全省地方金融风险排查工作实施方案》具体安排，我局高度重视，对经济领域企业金融风险排查工作进行了安排部署，成立了经济领域企业风险排查工作领导小组，对照《配套方案》制定了详细排查方案，自3月份开始在全市范围内开展经济领域行业风险排查，进一步规范市场秩序，防范金融风险。现将有关情况汇报如下：

        一、我市经济领域企业基本情况近年来，随着全市经济特别是民营经济的快速发展，我市经济领域业迎来了良好的发展机遇。在各经济领域企业的努力下，我市经济领域业呈现出主体增加、规模扩大、运作日趋规范、融资功能不断增强的良好发展态势。

        我市现有经济领域企业13家，13家经济领域企业2011年实收资本26300万元，共办理经济领域业务1903笔，经济领域总额54082.5万元，净利润1105万元，同比增长54.7%，上缴税金300万元，我市13家经济领域行运行良好，保持了较好的经营业绩。在取得经济效益的同时，各经济领域企业严格执行《经济领域管理办法》，依法合规经营，促进了我市中小企业的发展，取得了良好的经济效益与社会效益。

        二、经济领域金融风险排查工作开展情况

        （一）健全工作机构。

        按照《市地方金融风险排查工作实施方案》要求，为加强对全市经济领域行风险排查工作的组织领导，规范市场秩序，防范金融风险，市商务局成立了由局主要领导任组长，分管领导任副组长，相关科室负责同志为成员的经济领域行风险排查工作领导小组，统一领导组织全市经济领域行风险排查工作，确定了风险排查的目标任务、排查重点和方法步骤，并印发《市经济领域行风险排查工作实施方案》，下发至全市各经济领域行。

        （二）明确工作目标。通过风险排查掌握全市经济领域行存在的风险真实情况，做到全面摸清风险底数，查找风险隐患产生的原因，坚持边整边改，及时化解消除风险隐患和问题。

        建立健全各项规章制度，树立防范金融风险思想、加强行业监管、维护金融稳定，牢牢守住不发生系统性、区域性金融风险的底线，建立风险管控长效机制。

        (三)排查工作情况。根据我市经济领域行风险排查工作安排，3月15日至4月12日为经济领域企业自查自纠阶段，我局坚持风险排查与经济领域行年审工作紧密结合的原则，指定了专门事务所对经济领域企业进行重点审计，并要求我市13家经济领域企业对自身风险情况，从注册资本、资金来源、与股东资金往来情况、经济领域业务结构及放款情况、绝当物品处理情况、当票使用情况、息费率收取情况等方面进行了逐项排查。

        4月13日至5月12日为重点抽查阶段，按照省、市金融风险排查各项工作的统一部署，市商务局根据行业性质和特点对我市13家经济领域行自查自纠情况进行了重点检查。我市13家经济领域企业注册资本未发生变化，无虚假出资、抽逃资金、违规对外投资、挪作他用的情况，净资产均高于注册资本的90%；通过银行帐核对，13家经济领域企业未发现境外资金流入经济领域行，无非法集资、吸收、变相吸收存款，亦未发现从单位、个人借款和从商业银行以外的单位和个人借款；经济领域企业股东以股权经营经押从经济领域企业贷款，经济领域余额均未超过股东本人入股金额，符合资金往来相关规定；财务权力质押经济领域余额均未超过注册资本的50%，房地产抵押经济领域余额未超过注册资本，对同一法人和自然人的经济领域余额未超过注册资本的25%，没有出现超范围经营情况；经济领域企业均能严格遵守《经济领域管理办法》及有关法律法规。通过重点检查，各经济领域行在规范经济领域业务行为、防范风险方面存在的薄弱环节均得到了很大提高，起到了明显效果。

        5月13日至6月30日为整改提高阶段，重点对排查出的风险隐患和问题进行了认真研究分析，逐一限期整改，堵塞风险漏洞、消除风险隐患，并对整改落实情况进行了督导。7月1日至15日，我局对全市经济领域行金融风险排查工作进行了验收总结。

        三、存在的问题通过经济领域企业自查自纠和市商务局的重点检查，我市部分经济领域行在规范经济领域业务行为、防范风险方面也存在一些薄弱环节：一是从业人员专业技能培训不够，综合素质有待提高，缺乏鉴定评估专业人员，影响业务工作的开展；二是作为新兴行业，管理水平还不高，制度管理尚待完善，专业水平有待提高，风险防范意识还需进一步提高；三是个别经济领域企业由于成立时间较短，没有参加过全省统一组织的机打当票业务培训，机打当票信息不完整。

        四、整改工作情况按照全市经济领域行业风险排查工作小组的要求，根据各经济领域行自查和商务部门检查以及市地交叉互检情况，组织各经济领域行进行了认真地整改，并对各经济领域行整改情况进行了验收。截至目前，各经济领域行均已整改完毕。一是当票及续当凭证的开具管理方面。

        根据省商务厅要求，市商务局组织全市各经济领域行参加了商务厅组织的《经济领域行业监督管理信息系统》的学习，安装并使用了《经济领域行业监督管理信息系统》，对公司开展的每笔业务都开具机打全国统一当票。二是完善管理制度方面。按照我局要求，各经济领域企业及时完善了“定期回访”制度，定期到当（客）户走访，调查了解其生产经营情况和项目进展情况，查看当金是否按照合同约定的用途使用，以便利于掌握当金的回收进度。

        加强与其他金融机构的交流学习，借鉴经验，及时掌握金融动态，加强对贷款客户的了解，加强风险的可控性。三是经济领域业务手续办理方面。对在当的经济领域业务进行了认真梳理检查，对发现的手续办理不完善的业务，进行了整改、补办手续，并重新调整了经济领域业务办理流程，充分发挥内部监督职能，有效杜绝了经济领域手续不完善情况的出现。

        五、下一步工作措施针对经济领域行风险排查出的问题，市商务局将以此次经济领域行风险排查成果为契机，根据形势变化，创新监管方式，提高监管效率和水平。坚持日常检查与年审工作紧密结合，把现场检查与非现场检查有机统一起来。充分发挥经济领域信息管理系统的作用，通过对企业经营数据的非现场分析，发现问题，及时组织现场检查和和处理，并要求各经济领域企业进一步健全完善内部管理制度，提高企业的运营质量和效益，用制度规范公司运作，使企业的各项工作制度化、规范化和程序化。

        一是强化培训，提高从业人员素质，防范因操作不当造成损失。二是指导随时关注市场、政策变化，防范因此在处理绝当物品时造成变现困难，导致当金出现呆帐损失。三是严格控制发放当金结构比例，防止贷款结构比例失调。

        四是强化职业道德教育，防范从业人员因谋取个人私利，给企业造成损失。