企业融资尽调报告 融资尽职调查的主要内容

        融资项目尽调报告客户名称：XXXXX有限公司2022年7月

        一、项目方案简介客户名称XXXXXXXX有限公司融资期限6个月融资金额1550万元业务类型☑存量□新增贷款用途补充企业流动资金担保措施1）保证：

        （1）自然人XXX提供连带责任保证。

        （2）XXX公司提供连带责任保证。2）抵押：以其位于xxxx，面积为xxxxx平米，房产证号xxxxx的房产提供一次抵押担保。

        二、融资企业基本信息2.1基本情况表企业名称统一社会信用代码地址法定代表人实际控制人注册资本实缴资本成立日期经营范围企业资质（高新技术企业、专精特新等）2.2企业股权结构序号股东名称出资额（万元）出资比例（%）122.3股权出质情况出质人出质股权数额质权人登记日期2.4关联企业情况序号关联企业关联人股权占比主营业务122.5企业经营情况2.5.1企业经营介绍（简述企业主营业务、营业规模、在行业里的产品优势、销售范围及渠道、是否拥有专利技术等。）2.5.2销售订单核实（近两年主要订单）订单日期客户名称订单金额（万元）已付款金额（万元）已开票金额(万元）付款方式2021.10.16XXXXXXX有限公司250016831683银行汇款2.5.3员工及工资社保情况目前员工人数员工工资是否正常是，发放月份：2022年6月□否，原因：企业近半年工资发放数据（万元）1月2月3月4月5月6月

        三、企业资信情况3.1负债情况借款人贷款行全称贷款类型贷款到期日余额（万元）XXX公司XXXXXXX融资租赁（北京）有限公司融资型租赁2023.11.20浦发银行XXXX支行流贷光大银行XXXX路支行流贷XXXX商业保理公司商业保理建行XXXXX分行商业保理公司小计XXXX建设银行XXX分行个人商用房贷款浦发银行XXXXX分行个人经营性贷款个人小计合计3.2不良信用情况客户发生时间金额是否结清逾期时间所属银行XXX2019.57071元是1个月建设银行XXXX分行2019.435127元是1个月浦发银行XXXX分行2018.8746元是1个月浦发银行XXX分行说明以上逾期为银行调整利率后，金额较之前增加，导致扣款失败均为非恶意逾期，或设备贷款因贷款卡绑定微信，微信对外支付金额，导致还款挪用，扣款失败。均为非恶意逾期，并在当月及时还款。

        3.3对外担保情况保证人被担保人名称所属银行担保金额（万元）担保余额（万元）状态担保到期日XXXXXXXXXX农商行6502023.3.2

        四、诉讼情况截止2022年9月29日，经“全国法院被执行人信息查询网”、“中国执行信息公开网”查询，企业及保证人无被诉讼及被执行情况。

        五、财务分析5.1资产负债表资产2020年2021年2022年6月负债和所有者权益2020年2021年2022年6月流动资产：流动负债：货币资金369.93541.24547.7短期借款140016001450短期投资应付票据0536应收票据应付账款565.59467443.63应收股利预收账款00应收利息应付工资262.13970.58701.72应收账款9968.7210552.1611842.72应付福利费其他应收款844.841988.791813.95应付利润167.52167.52167.52预付账款1988.791813.95应交税金-23.56145.7117.62应收补贴款1.94其他应交款存货1090.491164.821200.39其他应付款971.31554.24539.38待摊费用00预提费用其他流动资产一年内到期的长期负债流动资产合计12273.9814247.0115406.7其他流动负债长期投资：流动负债合计3342.983905.053855.87长期股权投资长期负债：长期债权投资长期借款2189.13392.123158.03固定资产原价25634.2828495.7728495.77专项应付款减：累计折旧7387.097909.168433.71其他长期负债固定资产净值18247.1920586.6220062.07长期负债合计2189.13392.123158.03固定资产净额18247.1920586.6220062.07递延税款贷项工程物资负债合计5532.087297.177013.89固定资产清理所有者权益固定资产合计18247.1920586.6220062.07实收资本（或股本）1000无形资产及其他资产：减；已归还投资无形资产实收资本（或股本）净额100010001000长期待摊费用369.93资本公积131113111311其他长期资产盈余公积855.35855.35855.35无形资产及其他资产合计其中：法定公积金342.14342.14342.14任意公积金171.07171.07171.07递延税项：未分配利润21822.7324370.1125288.53递延税款借项9968.72所有者权益合计24989.0827536.4628454.88资产总计30521.1734833.6335468.77负债和所有者权益总计30521.1734833.6335468.775.2利润表项目2020年2021年2022年6月

        一、主营业务收入11234.69120413763.19减:主营业务成本5962.477273.272391.24主营业务税金及附加20.0963.2830.24

        二、主营业务利润（亏损以“-”号填列）5252.134704.451341.71加：其他业务利润（亏损以“-”号填列）68.7410.95减：营业费用437.52491.62100.35管理费用530.21914.27139.59财务费用656.11856.07191.83

        三、营业利润（亏损以“-”号填列）3628.292511.23920.9加：投资收益（损失以“-”号填列）00营业外收入32.0938.950.51减：营业外支出4.312.82.99

        四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）3656.082547.37918.42减：所得税00

        五、净利润（净亏损以“-”号填列）3656.082547.37918.425.3财务情况分析5.3.1偿债能力从长期偿债能力看，从2020年至2022年6月来的公司资产负债率分别为18.13%、20.95%、19.77%，企业负债率较低，长期偿债能力较强；从短期偿债能力看，近三年公司流动比率分别为3.

        67、3.

        65、4，速动比率分别为2.

        02、1.

        52、1.77，公司短期偿债能力较强。5.3.2营运能力近三年来看，公司应收账款周转率分别为5.4收入及盈利情况企业近两年报税收入情况年度金额（万元）核实途径2021☑查阅纳税申报系统□核实发票开票系2022年1-6月份企业主要银行账户流水情况（万元）所属银行时间2021.112021.122022.012022.022022.032022.04青岛银行5561收入1917864751471157支出217281345224275331建设银行4552收入3425978112736130支出19362141725332

        六、风控措施6.1抵（质）物XX以其位于xxxx，面积为xxxxx平米，房产证号xxxxx的房产为该笔业务提供一次抵押担保。

        6.2保证自然人XXX及XX公司为该笔业务提供连带责任保证。

        七、综述经核实，XXXXXX公司已实际经营10年时间，公司现有员工80余人；公司主要从事XXXXXXXX的销售业务，，年营业收入在1亿元左右。通过实地查验，该公司目前生产经营及财务状况良好，本次申请的融资业务交易背景真实，且公司及法人、股东等均无相关负面信息，资信情况整体良好，企业经营符合国家行业政策，企业资质符合我司相关风控政策、制度、办法的规定，同意对XXXX公司授信1550万元，期限6个月。